¿Es necesario abrir una cuenta comercial separada?

No existe un requisito formal que obligue al inversor del EB-5 a abrir una cuenta comercial separada. Aun así, mantener los recursos del emprendimiento apartados de las finanzas personales suele ser una buena práctica, porque facilita demostrar el origen y el manejo del dinero.

Como el EB-5 gira en torno a demostrar que el capital proviene de fuentes lícitas y se aplica al emprendimiento, una cuenta dedicada ayuda a organizar esa historia. La separación puede contribuir a:

• Una contabilidad más clara de lo que entró y salió de la inversión.
• Demostrar de forma convincente la gestión correcta de los fondos.
• Cumplir con posibles exigencias del propio proyecto o de la institución financiera.

Vale recordar que los desarrolladores de proyectos y los bancos pueden tener sus propias reglas sobre cómo deben circular los fondos. Por eso, más que la cuenta en sí, lo que importa es la transparencia y la trazabilidad de cada movimiento.

Como cada estructura financiera es diferente, evalúe el esquema con un especialista y confirme los requisitos aplicables directamente en las fuentes oficiales y con el USCIS antes de organizar los recursos.

Sobre el autor

Victoria Harper

Editora en jefe

Conoce al autor

Como periodista y editora líder de Visto n’ Visa, Victoria contribuye a que los temas de inmigración se aborden de forma clara, confiable y fácil de entender. Su enfoque es ofrecer contenido útil, humano y relevante para las personas que exploran nuevos caminos en el extranjero.