Há necessidade de criar conta comercial separada?

Não existe uma exigência formal que obrigue o investidor do EB-5 a abrir uma conta comercial separada. Ainda assim, manter os recursos do investimento apartados das finanças pessoais costuma ser uma boa prática, porque torna mais simples comprovar a origem e o manejo do dinheiro.

Como o EB-5 gira em torno de demonstrar que o capital vem de fontes lícitas e é aplicado no empreendimento, uma conta dedicada ajuda a organizar essa história. A separação pode contribuir para:

• Uma contabilidade mais clara do que entrou e saiu do investimento.
• Demonstrar, de forma convincente, a gestão correta dos fundos.
• Atender a eventuais exigências do próprio projeto ou da instituição financeira.

Vale lembrar que desenvolvedores de projetos e bancos podem ter regras próprias sobre como o dinheiro deve transitar. Por isso, mais do que a conta em si, o que importa é a transparência e a rastreabilidade de cada movimentação.

Como cada estrutura financeira é diferente, avalie o arranjo com um especialista e confirme as exigências aplicáveis diretamente nas fontes oficiais e junto ao USCIS antes de organizar os recursos.

Sobre o autor

Victoria Harper

Editora-Chefe

Conheça o autor

Como jornalista e editora líder do Visto n’ Visa, Victoria contribui para que os temas de imigração sejam abordados de forma clara, confiável e fácil de entender. Seu foco é oferecer conteúdo útil, humano e relevante para pessoas que exploram novos caminhos no exterior.