Visa EB-5: Cómo Comprobar el Origen Lícito de los Fondos

La visa EB-5 es una de las principales vías para brasileños que desean obtener la Green Card mediante inversión en Estados Unidos. Sin embargo, el éxito de este proceso va mucho más allá del capital invertido. La etapa más rigurosa y determinante de la petición es la comprobación del origen lícito de los fondos, exigencia que el USCIS analiza con extremo cuidado y que frecuentemente se convierte en el punto de mayor vulnerabilidad para los inversionistas brasileños.

Entender cómo funciona esta exigencia, qué documentos son necesarios y cómo evitar los errores más comunes puede significar la diferencia entre la aprobación de la Green Card y la recepción de una Request for Evidence (RFE) – o incluso la negación del proceso. Los siguientes puntos presentan los aspectos esenciales de la comprobación del origen de los fondos en el contexto de la visa EB-5.

Cómo funciona la EB-5

El programa de visa EB-5 permite que inversionistas extranjeros obtengan residencia permanente en Estados Unidos al invertir capital en un emprendimiento comercial que genere empleos para trabajadores estadounidenses. Según los valores vigentes en 2026, la inversión mínima exigida es de US$ 1.050.000 para proyectos en áreas estándar, o US$ 800.000 para inversiones en Targeted Employment Areas (TEA) – regiones con alto desempleo o áreas rurales designadas.

El inversionista debe demostrar que el capital será aplicado en un nuevo emprendimiento comercial que creará o preservará al menos 10 empleos a tiempo completo para trabajadores estadounidenses. Muchos brasileños optan por invertir a través de Regional Centers, entidades aprobadas por el USCIS que administran proyectos EB-5 y facilitan el conteo de empleos indirectos e inducidos.

La petición EB-5 se formaliza mediante el formulario I-526E, que debe estar acompañado de extensa documentación que compruebe tanto la viabilidad de la inversión como la licitud de los fondos utilizados.

Origen lícito de los fondos

La comprobación del origen de los fondos es la exigencia más minuciosa del proceso EB-5. El USCIS exige que el inversionista demuestre, de forma clara y rastreable, que cada centavo invertido fue obtenido por medios legales. No basta con tener el dinero disponible – es necesario probar cómo y cuándo ese capital fue acumulado.

Las fuentes más comunes de fondos aceptadas por el USCIS incluyen:

• Rentas empresariales: utilidades de empresas, distribución de dividendos, remuneración de socios
• Venta de inmuebles: escrituras, contratos de compraventa, comprobantes de transferencia
• Herencias: inventario, certificado de defunción, comprobante de transferencia patrimonial
• Donaciones familiares: contratos de donación, declaraciones de impuesto sobre la renta del donante, comprobante de que el donante poseía los fondos
• Inversiones financieras: extractos de aplicaciones, registros de corredoras, comprobantes de rescate
• Salarios y compensaciones: recibos de sueldo, declaraciones de impuesto sobre la renta, contratos de trabajo

Para cada fuente, el USCIS exige documentación que demuestre la trazabilidad completa del capital: desde su origen hasta la cuenta bancaria desde donde partió la inversión. Documentos fiscales brasileños, como declaraciones de Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas y Jurídicas, DARF, extractos bancarios y registros en la Receita Federal, son frecuentemente utilizados en esta comprobación.

Errores comunes y RFEs

Las Requests for Evidence (RFE) son solicitudes adicionales de documentación emitidas por el USCIS cuando la petición inicial presenta lagunas o inconsistencias. En el contexto del EB-5, las RFEs relacionadas con el origen de los fondos están entre las más frecuentes y pueden retrasar el proceso varios meses.

Entre los errores más comunes que llevan a RFEs se encuentran:

• Lagunas en la cadena de custodia del capital: transferencias entre cuentas sin documentación intermedia
• Inconsistencias entre declaraciones fiscales y valores presentados: divergencias entre el patrimonio declarado a la Receita Federal y el monto invertido
• Documentación incompleta de donaciones o herencias: ausencia de contratos formales o comprobante de la capacidad financiera del donante
• Conversión cambiaria sin registros: falta de comprobante de las operaciones de cambio realizadas para transferir los fondos al exterior
• Mezcla de fuentes sin separación clara: cuando múltiples orígenes de capital se combinan sin organización documental adecuada

Cada RFE representa no solo un retraso en el procesamiento, sino también una oportunidad para que el USCIS identifique nuevas cuestiones sobre la documentación. Por eso, la mejor estrategia es presentar una petición robusta y bien estructurada desde el inicio.

Estructuración de la documentación

La organización de la documentación debe seguir una lógica cronológica y narrativa que facilite el análisis del oficial del USCIS. Se recomienda crear un dossier que cuente la historia financiera del inversionista, conectando cada etapa de la acumulación de capital con los documentos correspondientes.

Para inversionistas brasileños, algunos cuidados adicionales son necesarios. Documentos emitidos en Brasil deben ser traducidos por traductor jurado al inglés. Registros de la Receita Federal, notarías y entidades financieras brasileñas siguen formatos diferentes a los estadounidenses, y es fundamental que la presentación sea adaptada a los estándares esperados por el USCIS.

La contratación de un contador familiarizado con tributación internacional puede ser valiosa para organizar estados financieros que establezcan la conexión entre la renta declarada, el patrimonio acumulado y la inversión realizada. Este enfoque técnico reduce significativamente el riesgo de cuestionamientos.

Alternativas a la visa EB-5

Aunque la EB-5 sea una vía directa para la Green Card, no siempre es la opción más adecuada para todos los perfiles. Dependiendo de la trayectoria profesional, académica y empresarial del candidato, existen alternativas que pueden ser más eficientes o menos costosas.

La EB-2 NIW (National Interest Waiver) permite que profesionales con formación avanzada o habilidad excepcional soliciten la Green Card sin necesidad de oferta de empleo, demostrando que su trabajo beneficia los intereses nacionales de Estados Unidos. La EB-1, destinada a profesionales con habilidades extraordinarias, ejecutivos e investigadores, también dispensa la labor certification.

Para quienes buscan presencia en Estados Unidos a través de una empresa, la visa L-1 permite la transferencia de ejecutivos y gerentes de empresas multinacionales, mientras que la E-2 está destinada a inversionistas de países con tratado de comercio con EE.UU. – aunque Brasil no posee ese tratado, existen estrategias alternativas que involucran doble ciudadanía. La O-1, por su parte, atiende a profesionales con habilidad extraordinaria en diversas áreas.

Evaluar todas las opciones disponibles antes de decidir por la EB-5 es una etapa estratégica que puede ahorrar tiempo, recursos y evitar inversiones innecesarias. Cada caso posee particularidades que deben ser analizadas individualmente, considerando el perfil completo del candidato y sus objetivos a largo plazo en Estados Unidos.

Victoria Harper

Editor en jefe

Conoce al autor

Como periodista y editora líder en Visto n’ Visa, Victoria contribuyó para que los temas de inmigración sean abordados de forma clara, confiável y fácil de entender. Su foco es ofrecer contenido útil, humano y relevante para personas que exploran nuevos caminos en el exterior.