¿Qué documentos necesito para comprobar el origen lícito del dinero?

En el proceso de la EB-5, comprobar el origen lícito de los fondos invertidos es uno de los puntos centrales de la petición. El objetivo es permitir que las autoridades de EE. UU. rastreen con claridad de dónde provino cada parte del capital y confirmen que fue obtenido de manera legal.

En la práctica, esto suele requerir un conjunto de documentos que cuente esa historia de principio a fin. Dependiendo del origen de los fondos, pueden incluirse:

• Documentos financieros personales: estados de cuenta bancarios que muestren el movimiento y la formación del capital.
• Declaraciones de impuesto sobre la renta: para confirmar que los ingresos declarados son compatibles con los montos invertidos.
• Venta o transferencia de bienes: contratos, escrituras y registros cuando el dinero proviene de la venta de un inmueble, una empresa u otros activos.
• Comprobantes de ingresos o actividad empresarial: recibos de nómina, balances y estados financieros en el caso de ingresos profesionales o como socio.

Cada caso es único y la documentación necesaria varía según el origen del dinero y el perfil del inversor. Lo que marca la diferencia es organizar todo de forma clara y cronológica, sin lagunas en el rastro del capital.

Como los requisitos pueden cambiar, vale la pena confirmar la lista actualizada con el USCIS y preparar la documentación con el apoyo de un especialista, evitando atajos que generen dudas sobre la legalidad.

Sobre el autor

Victoria Harper

Editora en jefe

Conoce al autor

Como periodista y editora líder de Visto n’ Visa, Victoria contribuye a que los temas de inmigración se aborden de forma clara, confiable y fácil de entender. Su enfoque es ofrecer contenido útil, humano y relevante para las personas que exploran nuevos caminos en el extranjero.