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¿Puedo haber tenido una quiebra personal antes y aun así aplicar al EB-5?

Una quiebra personal anterior no impide el EB-5: lo que importa es comprobar el origen lícito de los recursos invertidos. Conozca cómo se evalúa el historial financiero.

Escrito por

Victoria Harper

Editora en jefe

Actualizado el 11/07/2026
1 min de lectura
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Sí. Haber atravesado una quiebra personal en el pasado no es, por sí solo, un impedimento para el EB-5. El programa no descalifica a los candidatos únicamente por su historial financiero; lo que necesita verificar es el origen lícito del dinero que usted va a invertir ahora.

El punto central del análisis es rastrear y justificar la procedencia de los recursos. Si usted puede demostrar, con documentación clara, que el capital actual fue obtenido de forma legal, la quiebra anterior pasa a ser solo un elemento de su perfil, no un veto automático.

Otros factores, como su situación financiera actual y el cumplimiento de los demás requisitos del programa, también forman parte de la evaluación. Cada caso se analiza de manera individual, por lo que no existe una respuesta única que aplique a todos.

Dada la sensibilidad del tema, conviene verificar los requisitos actualizados con el USCIS y organizar la comprobación del origen de los fondos con apoyo especializado, evitando cualquier promesa de aprobación garantizada.

Aprende más sobre el EB-5

Tipo
Green Card por inversión
Inversión mín.
US$ 800.000
Empleos creados
Mínimo 10 (tiempo completo)
Procesamiento
24-48 meses
Todo sobre EB-5

Sobre el autor

Victoria Harper

Editora en jefe

Conoce al autor

Como periodista y editora líder de Visto n’ Visa, Victoria contribuye a que los temas de inmigración se aborden de forma clara, confiable y fácil de entender. Su enfoque es ofrecer contenido útil, humano y relevante para las personas que exploran nuevos caminos en el extranjero.

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